再看业绩比较基准,业绩比较基金相当于是一只基金业绩的及格线,投资者也可以从中看出基金的投资类型偏好。比如说嘉实前沿创新,业绩比较基准是“中证800指数收益率*60%+恒生指数收益率*20%+中债综合财富指数收益率*20%”,说明基金主要投资于成长股,也投资港股。基金经理自然是非常重要的,着重考虑实际管理基金年限较长的基金经理,在分别对比基金经理的从业经历、管理规模、历史回报等等。
一般来说,牛市是投资情绪最高涨的时候,也是金基金募集的集中爆发期,新基金当中尤其是权益类基金居多。市场行情持续走高,权益类基金的赚钱效应会明显超过其他基金,投资者的目光全部聚焦到权益市场,这时候基金公司自然不会放过这个天赐良机,纷纷发售各类权益类基金,同时,牛市也是爆款权益类基金频发的高峰期,最明显的表现就是隔三差五就能看到某只基金新晋网红基金或者爆款基金,宣传资料满天飞的景象。
很多投资者总是妄想着能够预测到市场的底部,然后把握住机会,一次性全仓抄底,不得不说,这是一种及其危险的行为,我们可以大致判断市场的趋势,比如说整体上扬的市场还是下跌的市场,或者说在调节中震荡的市场,但是我们无法准确判断行情结束的节点,也就是牛市的起点和熊市的终点,没有人可以做得到。
倒金字塔止盈是牛市中止盈最常用的策略了,设定好每一档止盈的幅度,比如说在上涨的牛市中,你可以选择在上涨10%的时候止盈10%,上涨15%的时候止盈20%,上涨20%的时候止盈30%,上涨25%的时候止盈40%,当然,这个具体的数值都是需要根据实际的市场情况进行调整的,通过这样的操作,我们可以尽可能稳住手上收益,实现落袋为安,也能尽量卖在高位。
基金的波动率是影响基金定投收益的一个因素,并且算不上特别重要的影响因素,算是定投过程中的小技巧,在有同样的基金可以选择的情况下我们可以选择波动率更高的那一只基金定投额,而不是刻意寻找波动率大的基金去定投基金定投最重要的是长期坚持、保持纪律性、保持耐心,这才是核心要素,波动率大的基金更考验投资者的心态,如果是遇到基金净值大幅度下跌的情况,对投资者的风险承受能力来说也是一定的挑战。
参考基金评级,基金评级第三方基金平台对基金做的整体的评价,根据基金过往业绩、收益指标、风险指标等维度进行综合评价。可参考性还是比较强的。根据设定目标挑选,投资前预设一个挑选的目标,比如说要投资股票型基金,3年期评级4星级以上的,资产规模100亿以上,年收益率12%以上,设置好之后,符合条件的基金就会被筛选出来,大部分的基金平台都有这样的筛选功能。
对于定开基金来说,只有在开放期才可以进行申购和赎回的操作,开放期内申购的份额在同一个开放期内是可以进行赎回操作的,但是,在短时间内赎回可能会收取短期赎回的费用。对于持有基金来说,需要持有到期才可以赎回。在有多笔持有基金交易的情况下,持有期的计算是每一笔单独计算的,如果想要一次性赎回基金需要等到最后一笔买入的基金持有期满才可以全部赎回。
股市场估值分化比较严重,买错的风险就会提升,在市场的变化过程中,市场的估值体系似乎在重新构建,比如说现在科技股的高估值已然成为常态,如果我们还是坚持用估值的高低去衡量个股,很可能做出错误的选择。面对这样的市场情况,如果我们还只是购买单个的基金在市场里面单打独斗,风险系数就会提高。
进入市场时间越早,积累的资本就越多,获得的回报越丰富。在中国市场,一轮牛熊市场的转换大概是5年左右的周期,假设一个人从20岁的时候开始定投,那么到她60岁的时候,他将可以享受到8轮左右的牛市带来的盈利,如果一个人从50岁的时候开始定投,那么,经历的牛市大概也就两轮的样子,尽早养成定投的习惯不仅可以让我们更多的了解市场,配置资产,也能够在长时间的投资中比其他投资者拥有更丰富的投资经历。
我要稳稳的幸福基金组合的的走势基本上一路平稳向上,运作以来年化收益在7.6%左右,收益率在6%-8%之间,最大回撤控制在5%以内,波动率也很小。组合以控制风险为主,追求稳定收益。可以作为银行理财良好的替代品种。
拿出工资收入的10%和奖金的50%来买基金。的比例虽然比较少,日积月累也是一笔可观的财富。并且这个比例对自己的日常生活不会造成很大的压力,也容易坚持。如果在季度或者月度发了一笔奖金,就可以把其中50%拿来投资基金。或者是发了年终奖之后拿出一般等分成12个月去定投。
定投中的基金,加仓也是很有必要的,随着定投时间的增长,积累的本金越来越多,而每次定投的金额相对于本金的占比就会越来越低,那么,分摊成本的效果也会越来越弱。同时,如果是碰到下跌的市场,在下跌的行情中适当加仓能吸收更多底部的筹码,对于将来的持仓收益有很多帮助。
在挑选基金经理的时候,FOF基金的基金经理会重点关注基金经理投资风格的稳定性,投资风格的稳定表示其采取的投资策略是比较成熟的,能够轻松的应对市场波动,并且将基金的波动率控制在较低的水平。选择有特色的的可持续性盈利,一支基金想要平稳的走的更快更长远,需要具备可持续的盈利模式,这种可持续的盈利模式具有一定的投资风格的偏好和自己的特色。
及时关注基金在同类中的排名变化情况,如果说这支基金长期在同类排名中都比价靠前,那说明这支基金还是比较稳定的业绩优秀的基金,如果只是短期内排名表现不佳,我们可以将其纳入观察的对象,不着急做任何操作,基金可能是受到消息面等的影响或者短期市场内波动比较大的影响,绩优基金也无法一直保持名列前茅。
定投加仓,如果基金的下跌是市场的波动导致的,那么你可以选择定投加仓,低位的时候正是加仓的时候,可以有效的摊低成本,不用等到基金涨回原来的位置,你已经可以回本了,待基金涨到原来的位置,你已经开始赚钱了。
基金经理保持稳定的投资风格,是非常重要的。首先有利于维持业绩的长期稳定,基金经理保证基金投资风格的稳定性有利于维持基金业绩的长期稳定。投资风格稳定的基金要比投资风格不稳定的基金业绩表现更好,并且随着时间的增长,优胜的幅度会更高。
基本面投资风格不稳定体现为基本面风格的变化,比如说大盘价值投资型的基金,在实际的运作过程中却是小盘成长型。这一类行为容易导致投资的跟风效应,从而加剧市场波动。主题类投资风格漂移表现就是基金的投资风格偏离原来的主题风格,比方说健康类主题基金大规模持有白酒类的个股。
总体上来说,同一个基金经理管理的同一类型的基金,在基金进入稳定运作之后,基金的业绩表现不会差异太大,当然,在不同的市场环境当中,新老基金也可以做对决。对于同一个明星基金经理的新老基金的选择,我们主要是看几个方面。
在牛市当中,常常会有大批基民跟风涌入市场,其中大部分会走向明星基金经理、网红基金经理或者是长期绩优基金这些赚钱效应较强的基金,很容易造成基金规模在短期内的激增,从而导致基金经理对基金的管理陷入被动,出于维稳基金业绩的去需求,很多基金会采取限购的措施,通过限制资金的流入,适度保持基金规模的稳定,从而可以实现资产配置的目标,取得更好的业绩排名。
同样是在2008年的市场,如果我们从市场5500点的时候定投,探底一年之后,定投的收益率超过10%,如果从市场3300点定投,探底一年之后,定投的收益率超过23%,,如果从2000点的时候定投,探底一年之后,定投的收益率超过26%。