选择具有长期发展潜力的主题行业基金,如果一支基金聚焦于当下热门题材,可能时效性会比较短,不适合做长期持有,我们要重点关注那些具有长期发展潜力的主题。如果自己无法确定什么样的行业是可以适合长期持有的,可以选择均衡配置型的基金,而不是局限于某个行业或者主题的基金。
热点的出现主要是由于政策支持,或者一些突发事件的影响带来的,热点发生初期往往具有隐蔽性和不可预知性,而这时候是最好布局的时期。热点持续的时间一般比较短,有的比较短的甚至只维持几个交易日,热点在不断发展出现小幅增长的时候也只有部分专业的分析师或者研究人员能发现。
投资组合由不同的类型的基金组成,这样可降低投资组合的风险,典型的比如股票基金和债券基金的组合,充分利用股票和债券市场的跷跷板效应,分散风险,获取不同的市场的投资机会。
如果对两类资产进行合理的配置,就可以在分散单个市场风险的同时,捕捉不同的投资机会。如何配置可以达到比较好的效果呢?这里就可以用到“4321”投资法则了,这个法则的适用范围是比较广的,相比之下更加适合风险承受能力偏低,同时期望资产稳步增值的投资者。
根据投资资产的不同,基金有货币基金,债券基金,股票基金等等,如果要构建一个具有资产配置功能的基金组合,我们就需要对不能类型的基金进行合理搭配。市场是变化的,不同类型的资产具有各自不同的周期,比如股票和债券市场就具有明显的跷跷板效应,呈现此长彼消的特征。而以组合的形式对这两类资产进行配置的时候,就可以分散布局,把握不同的投资机会。
平均持有时间短,基金市场上只有一半左右的投资持有单只基金的时间会超过1年,剩下的这部分投资者有很多持有时间都少于6个月,而对于基金来说,持有时间和投资胜率是呈正相关关系的。也就是说,持有时间越长,将获得的基金平均收益越高并且胜率越大。国内市场基金投资者的投资习惯与美国成熟的市场中投资者的习惯差距很大,90%以上的持有共同基金的投资者表示退休储蓄是他们的财务目标之一,自然其持有基金的时间周期都是比较长的。
除了这些科创板主题基金还有一个选择,科创50指数已经发布,也有对应的科创指数基金。科创50指数的样本股:将满足上市时间和市值标准的科创板股票按照日均成交金额排名,剔除最后10%的证券作为待选样本,然后将待选样本按照日均总市值排名,选取前50名的股票作为指数样本。所以科创50指数属于成分指数,而不是整个科创板市场的综合指数。
学会简单地看基金的净值走势图,了解基金所处位置的相对高低,选择在相对低位的时候买入可以具有更大的成长优势,在相对高位的时候卖出可以帮助我们获取更高的收益。
主题基金会集中投资于某个主题或概念的股票上面,相对来说持股集中度比较高,周期性比较强,基金的波动性比较大,也就是说主题基金的风险性和收益性都比一般的主动基金高。所以主题基金更适合有一定投资经验的投资者。
从统计的角度来说,他是复利计算的标的资产投资回报率的标准差。波动率代表着收益的变化,其实就等同于风险,波动率代表着收益率的变化程度,波动率越大,说明收益的变化越剧烈,也就是基金的涨跌越剧烈,同时也就代表了该基金风险系数越高。相反的,波动率越小,说明收益变化程度越小,基金的涨跌相对比较平稳,也就是该基金的风险越小。
看净值回撤,一支优秀的股票基金,如果是处于牛市当中,它的涨幅是具有一定程度的连续性但是又不是直线上涨,这时候我们可以根据回撤数据选择最佳的买卖点,当基金净值的回撤达到近一周或者近一个月同类排名的中等偏下的位置,这就是一个相对的低位,也是一个较好的买点。
当所跟踪的指数市盈率低于历史估值的30%分位的时候,是处于低估值区域,是比较好的买点,可以开启定投计划。当所跟踪的指数市盈率高于历史估值的70%分位的时候,是处于高估值区域,是比较好的卖点,可以开始考虑分批卖出。
在经济周期中,如果整体的经济形势开始进入下跌的趋势,进入衰退的阶段,利率也会走出下降的趋势,当利率处于均衡利率水平之上时,货币需求下降,货币供给超过货币需求,资金盈余部份就会用手中多余的货币购买债券,导致债券价格上升,所以,在利率下降的初期正是配置债券基金的好时机。
基金组合确认买入之后的下一个交易日可以卖出,这个单个基金的卖出规则是一样的,卖出的时候可以自行决定是卖出其中的部分基金还是全部基金,如果你只是卖出一支基金,就会导致组合的仓位和配置的变化,卖出基金之后,资金的到账时间与组合中最后一支到账的基金同步。
股市和基金是联动的,给基金带来了很大的影响,尤其是偏股基金,有很多基金投资者扛不住市场的压力,担心熊市的爆发,选择了及时止损,面对股市的大跌,基金应该如何操作呢?
一支基金的上涨往往阶段性的,就算是一支业绩长期向上的基金也不可能是直线上涨,而是在上涨,回调,继续上涨,震荡,上涨,等等这些不同的阶段中螺旋式的上升。并且你买入之后要面临的阶段是具有不确定性的。
万事开头难,很多人想做基金定投,但是就是很难踏出第一步,不知道选什么样的基金开始定投?不知道通过哪个平台定投?不知道定投资金设置为多少是合适的?等等,其实一开始接触基金定投的时候。我们可以不用考虑的那么周全,作为一名新人,我们也没有办法一出场就是王炸,给自己订制一份完美的定投方案然后开始。
坚持做短线投资,但是又希望收益稳健的投资者,每个投资者对资金流动性的要求是不一样的,有的人可能手里只有一笔暂时的闲置资金,希望能尽量产生一些比较稳定的收益,能够跟得上银行理财收益就可以,也可以选择固收+基金。
首先是债券的票息收入,固收+基金有相当一部分的资产仓位投资于债券,债券相当于借款,借款会有一定的利息,债券就会产生票息收入,基金就会有收益,一般情况下,国债相对较低,公司债、企业债相对较高。
“固收+”就是基金固定收益部分之外的弹性收益来源,“固收+”的收益可以说是固定收益加上弹性收益部分组成的。“+”是一个比较多元化的概念,可以包含各类资产,具体要看基金经理制定的投资策略计划以及基金经理擅长的领域。这个弹性收益部分包含了两种信息,一个是收益,一个是风险。如果运用的好将会给基金带来不错的增厚收益,反之,也会造成基金的亏损。