基金转换可以节省交易费用,基金转换可以将基金的赎回和基金的申购合二为一,实现无缝衔接。如果你持有某一家基金公司的某一只基金,你就可以通过基金转换的功能实现把原先持有的基金直接兑换成该基金的公司另外一支基金,不需要先赎回再申购。既可以有效的节省交易时间也可以节省交易费用。利用基金转换控制投资风险,将其它类型的基金转换成货币基金是非常好的避险手段。常见的转换有偏股基金转换成货币基金,债券基金转换成货币基金。
基金赎回就是简单的把持有的基金份额卖出去,兑换成现金回到自己的账户中。基金转换是把持有的基金替换成另外一支基金,中间无缝对接,不需要基金份额兑换成现金,再由现金兑换成基金份额。交易成本区别,基金赎回需要承担基金的赎回费,赎回费根据基金类型,持有时间等的不同而不同。如果赎回的目的是想买入另外一支基金,那么还需要支付买入另外这一只基金的申购费用。
很多投资者认为,便宜的基金更具有上涨的潜力,上涨空间越大,相反,净值较高的基金继续创新高的能力更弱一些,其实这也是为什么很多投资者偏爱新基金的重要原因,毕竟新基金便宜呀。其实基金净值的上涨本质上取决于基金的运行情况和盈利能力,而只要基金经理的投资能力赚钱,管理能力不断提升,不管是什么情况下,总是可以优先配置市场中的优质板块或者资产,不断创收,不断提高基金净值。
指数增强型基金就是以指数作为参考进行投资,采用量化的方式,来达到在降低市场下行风险的同时获取与市场相当,甚至是超越市场收益的一种资产组合。相比于普通的指数基金,增强型指数基金具有更高的风险系数和更高的预期收益率。我们应该如何挑选指数增强型基金呢?
一般来说,基金的名称是由几个部分组成了大致可以分为几类。公司名称+投资方向或者基金投资风格+基金类型,这里我们可以举几个简单的例子。比如:易方达消费股票,易方达就是公司名称,指的是易方达基金公司,消费指的是投资于消费行业这个方向,股票是指基金类型为股票基金。诺安成长混合,诺安是指诺安基金公司,成长是指基金的投资风格为成长投资风格,混合是指该基金为混合型基金。
普通股票基金三年市场平均年化收益为16%左右,如果能够坚持长期持有10年,那么按照复利进行计算,到期本金加收益累计可以达到44114.35元。只要能够坚持长期持有,收益是非常可观的,并且,这个只是市场的平均收益水平,只要你能选到中等偏上的长期绩优基金,收益率超过这个水平是完全有可能的。普通混合型基金三年的平均年化收益18.57%左右,如果能够坚持长期持有10年,那么按照复利进行计算,到期本金加收益累计可以达到54922.23元。
支付宝中18个月封闭基金是介于开放式基金和封闭式中一个特殊的类别,这类基金会有固定的开放期和封闭期,封闭期和开放期轮动,不同的基金,具有不同的封闭期市场,有的短至一个月,有的长期到5年。封闭期内,投资者是不能进行申购赎回等操作的,而只有到固定的开放申购赎回的日期才能操作,基金会提前预告基金的开放期。这类特殊的开放式基金具有其特有的优点,兼具封闭式基金的长期投资和开放式基金的流动性。
定开型基金结合了开放式基金和封闭式基金两者的优点,既可以进行长远布局,又有一定的流动性。很多投资者认为定期开放的基金是对投资者的束缚,但是其实定开基金的通过封闭期与开放期轮动的方式,帮助投资者锁定投资周期,避免追涨杀跌,有利于拉长投资者的持有时间,优化盈利体验。而对于基金管理者来说,18个月定开基金主要表现在其不受日常申购或赎回的影响,而在封闭期内经理人可专心于运营策略的执行,致力于提高业绩,不受资金流动性的扰动。
虽然说基金的波动不等同于基金的风险,但是基金的波动对我们投资的影响却很大,同样收益率的情况下,两组投资中,波动率更小的一组会获得更高的复合收益,所以,波动会损害投资收益,另外一方面,市场波动会对投资者的投资心态带来极大的负面影响,面对市场的大幅度波动,投资者会本能的避险,能够完全保持理性的态度面对市场的波动而坐怀不乱,坚定持有的人,少之又少。
第二,选择整体费率低的指数基金。尽可能降低基金的交易费率就是变相提高基金的收益,尽量不要选择分级基金,因为分级基金管理费率通常会更高一些,大多数分级基金管理费率为1%,托管费率为0.2%,而普通指数基金和ETF性价比更高,管理费率通常为为0.5%,托管费率为0.1%。
具体来看,价值投资和成长投资具有哪些方面的不同呢?投资逻辑的区别,价值投资的寻求的是在企业低估值的时候买入,而当价值回归或者是价值高估的时候卖出。成长投资的逻辑企业的快速增长,预期未来的股价能够优于市场平均水平。关注重点不同,价值投资关注的重点是企业的现在,也就是企业当前的内在价值。寻找高稳定性低估值的企业。成长投资关注的是企业的未来,强调企业未来价值的快速增长。
机构投资者是指那些用自有资金或者是从分散的群众手中筹集到的基金专门进行有价证券投资活动的法人机构,这一类投资者一般资金量比较大,并且相比于普通个人投资者,其收集和分析信息的能力比较强,很多机构投资者的动向也是普通投资者非常关注的。那么,这些专业的机构投资者在挑选基金的时候具有哪些共性呢?跟希财君一起来看一下吧。
所以,债券市场的动态对债券基金的影响是非常大的。然而,的债市因为受到一些信用债暴雷的影响,出现了较大的波动,对相关的债券基金的净值产生了比较明显的影响。债券基金是相对非常稳健的基金品种,一般是保守型的投资者偏爱的品种,或者是作为投资者资产配置中的固定收益部分。出现这样的波动之后,基民们就开始坐不住了,债券基金的稳定性受到影响,还能继续投资吗?其实,我们大可不必着急采取措施应对市场的变化。
第三条:减少看盘的频率,基金是适合长线操作的,除了必要的持续跟进持有的基金以及基金的调整,减少看盘的频率,关注的越多,就越容易频繁操作。第四条:控制仓位,尽量不要重仓,重仓风险高,也容易带来心理压力,第五条:卖出基金要有根据,想要卖出基金的时候要多方面考虑,是否完成收益预期了?是否有更好的替代品?基金是否发生实质性的改变?是否可以用调整仓位替代全部卖出?等等
能够当上基金经理,首先就拥有强大的教育背景,然后要么就是证券投资市场上的佼佼者或者是对于某个行业有非常深入的研究和了解,所以,基金经理相比于我们普通投资者来说是非常专业的一类人,除了自身专业的能力,还有其背后基金公司投研团队的力量。所以,有的投资者就想,如果是选择几个优秀的基金经理或者是优秀的基金,根据定期报告公布的持仓结果,照抄基金经理的作业是不是可以呢?是不是也可以达到基金经理一样的业绩收益水平呢?但是,实际上,想要抄好基金经理的作业是非常难的。主要原因有以下几点
从超额回报率的数据来看,基金A的收益率更好一些,但是我们可以认为基金A更好吗?显然不是的,因为我们可以看到,基金A的波动率水平大大高于基金B,所以,基金A波动性非常高,当你持有基金A的时候,其基金净值会出现较大幅度的上涨和下跌,同时也会影响你的心情七上八下。而如果你买的是基金A,那么,你的投资体验感会更好一些,因为基金B的表现比较平滑,并且能获取一定的超额收益。我们再看夏普比率的数据,基金B的夏普比率为2,即每承担1份风险,可以获得2份回报;而基金A的夏普比率仅为0.83,每承担1份风险,获得的回报仅为0.83,这样,区别就出来了,持有基金B显然是更划算一些。
刚开始买基金的投资者我相信一定碰到过这样的情况,刚开始可能只是买一两支基金尝鲜,但是随着对市场关注的增加和对市场的了解,再加上各种平台爆款基金和绩优基金的,看到好的基金就受不住诱惑想要买。结果就是手里的基金越来越多,因为基金数量过多,所以并不能做到对自己买的每一支基金都心里有数,也就谈不上及时跟进基金的状态了,基金的买入和卖出没有规划和纪律,也没有做到合理的资产配置。控制手里持有的基金数量是非常重要的,我们可以几个方面去进行。
很多基金投资者都会碰到基金分红的情况,但是却一直不清楚基金分红实质上有什么意义?基金如果分红了,作为投资者到底是赚了还是亏了?我们今天就把这个问题彻底弄清楚。
绝对收益其实更多的是指一种投资策略,分为固收“+”和量化对冲两个策略。其中又以固收“+”策略为主。固收“+”策略的绝对收益产品就是以大类资产配置体系为指导,涵盖了固定收益类资产、权益类资产以及新股申购这些资产作为基础的资产配置。绝对收益产品是以年度获取绝对正收益回报作为收益目标,比较好的控制好回撤。
基金定投虽然说需要长期坚持投资,但是也不是意味着一定要一直长期持有,在适当的时候,可以选择止盈,尤其是对于不太习惯长期投资的基民来说,适当的止盈,落袋为安,可能投资体验感会更好一些。今天希财君就给大家分享一下基金定投常用的止盈方法之一:最大回撤止盈法。