第二,从基金投资的时间去考虑,一般情况下,偏股型基金投资1-3年都是没有问题的。如果基金的表现比较强势,可能是因为一段时间市场比较景气,又正好是在风口。但是如果你投资的时间比较短,比如说才开始投资一个星期,你这个时候就选择减仓,一方面赎回的费用会比较高,另一方面也没有积累足够的收益,倒不妨更加有耐心一点。
固收“+”策略产品主要是偏债混合型基金,主要由固收投资和权益投资两部分组成,其中,固收部分是债券投资,以债券作为底仓,大部分仓位精选稳健的固收资产,保证收益的稳定性,锁定底层收益。增强收益部分争取把握可转债打新等确定性较高的机会增厚收益。权益部分是股票投资,配置小比例的权益仓位增加收益弹性。这类产品可以满足比买纯债券基金多赚一点的小贪心。
有一句话是这样说的:拿放大镜看,都是问题;拿望远镜看,都会过去,在投资中也是一样的道理,过分关注短期,会觉得都是问题;如果着眼长期,你发现都会过去。买了基金之后,保持什么样的关注度的节奏才是比较合适的呢?从时间的角度来看,大概每三个月检查一次基金账户是比较合适的,三个月左右的时间基本上可以看得出一支基金的投资思路和投资策略的执行情况。
不同的指数编制机构,不同的指数,编制方式会有一定的区别,但是,在主题指数成分股的筛选上呈现一定的共性,大部分都是通过以下几种方式来筛选成分股。第一,个股所代表的上市公司在某一个既定领域所获得的盈利的多少。举个简单的例子,消费主题的选股标准可能基于上市公司在消费方面盈利在总盈利中的占比,新能源主题的选股标准可能主要基于太阳能、风能等方面盈利在其盈利中的占比。
我们可以将主题基金的风险收益特征归结为以下几个方面。第一,主题基金更多投资于小盘股,这一点可能跟我们常规的认识有所偏差,相比于成分股主要为大市值公司的摩根士丹利全球股票指数,88%的主题基金主投资于小市值公司,当然这一点是基于全球的视角来看的,在国内市场上,最为热门和最值得投资的主题基金,比如消费、医药等主要是投资于行业内具有长期投资价值的龙头股。
主动管理型主题基金的优势是相对于被动管理型来说的。主动管理型的主题基金在投资策略和投资标的的选择上更加灵活,基金经理可以灵活的调整投资组合中各个股票的仓位,根据当前的市场情况,利用一些列的数据做出在个股选择和权重上的决定。主动管理型主题基金能够更早的发掘早期的投资机会。
一个好的投资主题,首先具有合理的投资逻辑,良好的成长性和各类比较拔尖的数据支撑。市场的热度是不断变化的,市场上的大部分主题都会随着时间的推移而不断变化,所以,主题基金的策略需要具备一定的灵活性。但是,主题基金的策略和投资范围也不应该过于宽泛,不然这一只基金产品相比于其他的全市场投资的产品就没有什么特别了。我们作为投资者,要对市场热点有一定的判断,考虑主题的热度和配置的时间节点。
这个思路当然是没有问题,大部分限购的基金都是大规模的绩优基金,但是,基金也会因为一些其他原因限购,比如说避免分红前机构大资金涌入免税套利,QDII额度限制或境外市场休市,保证持有人结构,打新基金维持最佳规模实施策略等。总体来说,都是因为业绩好、产品稀缺、或是产品有所作为,才会选择大额限购。而限购也是为了保证原始持有人利益的需求。那么,限购的基金是否值得购买呢?什么样的限购基金更值得投资呢?
买基金的人越多,基金公司可以提取的管理费也就越多,管理费是基金公司最重要的收入来源,既然买的人越多可以赚的越多,基金公司为什么要限购,截断自己的“财路”呢?第一,维持基金规模的稳定性,保证基金业绩的持续性。这是绝大部分基金限购的目的,这一部分基金基本都是绩优基金,也是大规模基金,基金规模普遍在200亿元以上。
非法集资行为有时候隐蔽性非常好,普通老百姓不了解的情况下很容易上当受骗,我们来了解下非法集资惯用的手段有哪一些?1、通过“看广告可以赚零花钱”“在平台消费可以返现金”等为幌子。2、打着境外股权、期权、外汇、贵金属等投资理财的旗号,声称服务器在国外的。
止盈真的能更好的实现投资目标吗?我们来看一下通过历史数据回测的结果。假设从2003年开始每月定投1000元股票基金指数,每当累计收益率达到20%的时候就赎回本金和收益,定投计划不终止,继续扣款定投。从2003年到2020年期间,数据显示有9次实现20%的收益,成功止盈。执行有止盈计划的定投17年左右的时间,累计收益47045元,累计收益率23%,平均年化收益率是1.36%左右。
在基金投资中,我们会因为各种各样的原因买入一些没有计划性的基金,所以,在每过一段时间,我们就需要对自己持有的基金做一个体检,检查基金组合是否是科学合理的组合。 我们可以从哪些方面诊断自己的基金呢?第一,检查股票债券等各类资产的搭配是否合理,不论你的风险承受能力如何,我们要尽量做到不能只有股票没有债券或者只有债券没有股票,比如全部都是股票基金或者全部都是债券基金,这些非常极端的配置都是不合理的。
在基金市场中,可以通过不同的投资风格去配置不同的市值的股票,比如说价值投资风格的基金一般投资大盘蓝筹股,成长投资风格的基金一般投资中小盘的成长股。你也可以通过不同的宽基指数基金去配置,比如跟踪上证50指数的基金就是投资大市值的蓝筹股
ESG是环境Environment、社会Social Responsibility、公司治理Corporate Governance加起来的缩写,把环境、社会及公司治理的风险综合起来,就是ESG风险。虽然这三个范畴的共同点不多,但是都是属于影响企业长远价值的议题,而且难以量化。健全有效的公司治理符合股东长远的最佳利益,这一点是毫无争议的,而且它可提供透明度,凸显长期价值创造与补偿之间的联系,也能够促进企业对长远发展的重视。我们先来看一看公司治理的风险。
首先,大家要弄清楚一件事情,不同类型的基金风险收益特征不同,基金的业绩也就不能进行简单的对比,比如,你不能拿一支债券基金的业绩去和股票基金相比。基金类型不同,投资的方向也不同,预期收益也会有很大的区别。你想要获得多高的收益就要承担多大的风险,在你眼红其他基金的收益的时候先考虑你是否能够承担对应的风险。短期内频繁的更换基金可能会损害收益
如果是市场短期波动引发的基金回撤,或者是短期内政策的干扰引起市场下跌带来的基金回撤,我们都不需要过于担心,而是要继续坚持长期投资的逻辑,坚持长期投资的理念,以不变应万变是应对市场正常波动最好的办法。选择基金定投的方式平滑市场波动带来的影响,如果想要通过短期内的高抛低吸规避基金波动的风险还要去获取投资机会是可取的,通过短期内的择时去躲避基金的撤回其困难程度并止于你的理解。
其实主要还是因为基金定投需要不断的投资资金进去,但是持续的投资有可能持续看不到收益甚至发生亏损,无法尽快实现收益上的满足感,进而慢慢开始产生自我怀疑,也很难坚持下去。如何克服定投中的各种疑难杂症,坚持定投下去呢?我们可以从这几个方面下手。第一,减少对账户的关注度
被收益吸引的同时,我们也要注意的是,主题基金因为聚焦某个主题进行投资,风险集中度也更高,投资范围比较局限,也可能会错过市场上的一些投资机会,具有较强的阶段性收益的特点。注重收益的同时一定不能忽视风险。我们应该如何挑选出一支不错的主题基金呢?第一,选择具有长期投资价值的主题,赛道的选择对于主题基金的投资来数是非常重要的。
主题基金的种类非常丰富,根据天天基金网的基金分类筛选,分类的主题就有九十多个,并且这还不是最完全的分类。主题基金主要是分为两类,一类是国家政策层面的主题基金,一类是行业主题基金。首先是国家政策层面的主题基金。
第四种,价值平均策略定投法价值平均策略定投法相对来说更加复杂一点,这种定投法操作的核心就是保证资金达到平衡。比如说,当基金净值为1的时候,每月投资1000元,假设这支基金下跌了10%,那么下一次定投的时候就需要补上这下跌的100元,买入1100元,假设这支基金上涨了10%,那么就要卖出这上涨的100元的部分,使基金维持在价值平均水平。这种操作方法需要及时关注基金的变化,需要花费更多的时间和精力,也更加灵活一些。总体来说,四种操作方法各有所长,也有各自的限制,难度系数是逐层递增的