首批中证A500ETF联接基金发售！购买基金费用怎么计算？

2024年10月25日，嘉实、景顺长城、南方、国泰、银华、摩根资产管理、富国、华泰柏瑞、招商、泰康10家基金公司旗下的中证A500ETF联接基金正式发售。

中证A500ETF联接跟踪中证A500指数，中证A500指数采用行业均衡选样方法，从各行业选取市值较大、流动性较好的500只证券作为指数样本，覆盖92个中证三级行业。这种均衡的行业分布有助于分散风险并捕捉新兴行业的增长机会，更具成长潜力。

此外，中证A500指数不仅具备明显的成长性，还具有较强的红利属性。在分红方面，中证A500指数分红属性更优，有未来分红规划的成分股占比更高，更契合当前市场重视分红的主流趋势。

ETF联接基金是指将基金的大部分资产，投资到一个或者多个ETF的基金，ETF基金上涨，该联接基金就可以获得收益。ETF联接基金投资门槛低，这样即使没有股票账户，也能在场外申购，就能间接参与指数投资。

ETF联接基金属于开放式基金，就是基金成立后，基金的规模是变动的、并且基金的期限也是不固定的，只要没有达到清盘的条件，基金都会一直存在，投资者可以随时申购和赎回。

ETF联接基金有A类与C类两种。A类收取申/认购费，认购费率随认购金额的增加而递减，即认购金额越大，所适用的认购费率越低。投资者在一天之内如果有多笔A类基金份额的认购，适用费率按单笔A类基金份额的认购申请分别计算。C类基金份额认购费率为0。此外，管理费率0.15%/年，托管费率0.05%/年，销售服务费率0.00%。

场外购买开放式基金一般收取认购费或者申购费，以及赎回费、运作费。

在基金首次募集期购买基金的行为称为认购，认购期结束后基金需要进入不超过3个月的封闭期。基金封闭期结束后，申请购买开放式基金，习惯上称为基金申购，以区分在发行期间的认购。

1、净认购金额＝认购金额/（1＋认购费率），认购费用＝认购金额－净认购金额，认购份额＝（净认购金额＋认购资金利息）/基金单位净值。

净申购金额＝申购金额/（1＋申购费率），申购费用＝申购金额－净申购金额，申购份额＝净申购金额/基金单位净值。

例如：某投资者投资 10000 元认购基金，基金单位净值为1，认购费率0.8%，如果认购期内认购资金获得的利息为5元，则其相关计算如下：

净认购金额＝10000/(1+0.8%)＝9920.63元，认购费用＝10000－9920.63=79.37元，认购份额＝（9920.63＋5）/1＝9,925.63份。

2、赎回费用=赎回份额×申购日基金份额净值×赎回费率。

一般持有时间小于7天，赎回费率1.5%，持有时间7~30天，赎回费率1%，持有时间大于30天，不收取赎回费。

例如：投资者最初申购了10000份额基金，一段时间后，投资者准备赎回所有基金，假设赎回费率为1％，当日的基金单位资产净值为1.5元，赎回费用=10000*1.5*1%=150元。

3、运作费：通常包含了管理费、托管费和销售服务费。

这部分费用不是一次性收取的，而是每天从基金资产中计提。我们每天看到的基金净值、涨跌幅已经是扣掉了这些费用的。

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