国债逆回购的计算公式是:交易金额*交易价格(成交利率)/365*计息天数。
10万元做国债14天逆回购,假设国债利率水平为3%,那么14天国债逆回购预期收益计算如下:
利息:100000*3%/365*14=115元
佣金:100000*0.01%=10元
收益:115-10=105元。
注:国债逆回购交易需要支付手续费的,在佣金和手续费用的收取方面:
1天:成交金额的0.001%;2天:成交金额的0.002%;3天:成交金额的0.003%;4天:成交金额的0.004%;7天:成交金额的0.005%;14天:成交金额的 0.01%;28天:成交金额的0.02%;28天以上:成交金额的0.03%。
国债逆回购就是指投资者购买国债以后,可以把国债抵押,由证券交易所监督向别人借钱,到期还本付息。而提供借款的一方就是对国债进行逆回购,通过国债回购市场把自己的资金借出去,以此来获得固定的利息收益。
需要借钱一方(融资方):持有国债,需要现金,正回购方。借出钱的一方(融券方):借出资金,逆回购方。
国债逆回购交易规则:
1、交易时间:9:30-11:30,13:00-15:30,周末、法定节假日休市无法进行交易。
2、1000元起投,以1000的整数倍进行申报购买,价格最小变动金额为0.005元。
3、赎回到账时间是T+1,提现时间是T+2。即,当天买入不计息下一个交易日才计息,回购资金T+1日到账,可以交易但不能取出,T+2日才可以取出。
4、计息天数是指实际占款天数,即当逆回购的首次交收日(含)— 到期交收日(不含)。