国债逆回购利息=交易金额*交易价格(成交利率)/360*计息天数。
10万元做7天国债逆回购,假设国债利率水平为3.5%,七天国债逆回购收取佣金为成交金额的十万分之五,7天国债逆回购预期收益计算如下:
利息:100000*3.5%/360*7=68.06元,佣金:100000*0.005%=5元,那么10万元购买国债逆回购7天收益:68.06-10=58.06元。
国债逆回购的风险是很低的,因为融资方质押了国债作为担保,而国债有国家政府信用做担保。国债逆回购的计息天数是按实际占款天数计算的,与逆回购天数可能存在差异。例如在周四操作1天期的国债逆回购,周五资金可用,下周一资金可取,实际占款天数达到3天。