投资者在交易基金时,需要交纳申购费用、赎回费用、管理费用、托管费用以及销售服务费用,其中申购费用=成交金额×申购费率,赎回费用=成交金额×赎回费率,而基金的管理费用、托管费用以及销售服务费用,它们都是按前一日基金资产净值的一定比例逐日计提,按月支付,从基金资产中支付,无须向投资者另外收取,比如,每日应付的基金管理费用=(前一日的基金资产净值×年管理费率)/当年实际天数。
比如,投资者在基金净值为1.5元的时候申购1万份基金,申购费率为1.5%,在基金1.6元的时候全部卖出,持有天数为6天,按照1.5%的标准收取赎回费用,则投资者在交易基金时的费用=1.5×10000×1.5%+1.6×10000×1.5%=465元。