国债逆回购的计算公式是:交易金额*交易价格(成交利率)/360*计息天数。
2万元做国债14天逆回购,假设国债利率水平为3.5%,十四天国债逆回购佣金收取十万分之十,那么14天国债逆回购预期收益计算如下:
预期收益:20000*3.5%/360*14=27.22元,佣金:20000*0.01%=2元,所以2万元购买国债逆回购14天利息27.22-2=25.22元。
在平时,国债逆回购的预期收益和余额宝、货币基金差不多,但是在月底、季末、年底等市场资金面紧张的时候,国债逆回购的预期收益率就会飙升,年化预期收益超过10%、20%是常事。国债逆回购的计息天数是按实际占款天数计算的,与逆回购天数可能存在差异。例如在周四操作1天期的国债逆回购,周五资金可用,下周一资金可取,实际占款天数达到3天。