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基金亏了20%要涨多少点才能回本?

张萍            来源:希财网
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1、投资者亏损后保持原持有份额,那么需要基金上涨幅度大于原来的亏损幅度才能回本,其上涨多少回本的公式为:上涨回本幅度=1/(1-亏损幅度)-1。

所以如果基金亏了20%,投资者持仓不动,需要上涨1/(1-20%)-1=25%才能回本。

2、如果投资者亏损之后,在基金下跌时采取了补仓操作,降低单位份额成本,那么其基金回本需要上涨的幅度会小一些。

补仓后成本计算公式=(第一次买入基金的成本价 × 第一次买入数量+ 补仓基金的成本价 × 补仓数量)/(第一次买入数量+补仓数量)。

基金06.jpg

一般来说,基金下跌回本主要有三种措施:

1、持仓不动

如果投资者没有多余的资金补仓,可以选择持仓不动,等待基金净值的反弹,需要注意的是,下跌之后,需要上涨更大的幅度,才能回到原来的位置。

2、补仓

投资者可以考虑在基金下跌过程中进行补仓操作,分批买入,通过增加持仓份额来降低单位份额持仓成本,等待后续基金净值反弹。

注意:加仓也会加重理财的风险性,如果基金接着下跌的话,投资者等待耐心不足,在基金净值反弹前卖出,可能把加仓买入的资金也会亏损进去的,所以加仓的时候,要慎重考虑。

3、转换

如果这只基金行情是比较差的情况,那么就不要想着如何追回本金了,要学会及时的止损赎回,保住剩下的资金,然后再选择一只比较优秀的基金买入,通过转换之后的上涨收益来弥补亏损。

注意,再抗跌的优质基金,也是不可能一直上涨的,投资者若是不注意很可能买在山顶,若是净值已经达到了历史最高位置,建议不要再买了。

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