基金计算盈亏的公式为：收益=（买入确认净值－卖出确认净值）×持有份额－手续费用，比如，投资者在基金净值为1元的时候，买入一万份，其申购费率为1%，持有七天之后，基金净值为1.2元的时候卖出，其赎回费率为1.5%，则投资者持有该基金的收益=（1.2－1.0）×10000－（1×10000×1%+1.2×10000×1.5%）=1720元。
投资者申购和赎回基金，以申请当日收市后的基金份额资产净值为基础计算其买入的基金份额或卖出所获得的金额。
投资者三点以后买入的基金一般在T＋2日确认份额，如果投资者在交易日的三点前购买基金，该申请在当天就会被提交，按照当天晚上公布的净值计算份额，在下一个交易日确认份额，而基金一般在确认份额之后才开始计算收益。
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