挑选长期持有的优质基金,我有5条实战经验:
1. 先看基金经理
选任职8年以上的老将,比如富国朱少醒管理天惠16年年化15%。重点看熊市表现,比如2018年他们管理的基金回撤是否小于市场平均。
2. 查历史业绩
锁定近5年排名稳定在前1/4的基金。比如某医疗基金连续5年跑赢中证医疗指数30%,这种持续性比短期爆发更重要。
3. 看投资方向
消费类基金选重仓白酒+家电的(如易方达消费),科技类选半导体+新能源占比超60%的。避开主题过于狭窄的基金,比如单一押注元宇宙的。
4. 控制规模
选5-50亿的中型基金,规模过大调仓困难。比如某知名混合基规模涨到300亿后,近2年年化收益从18%跌到9%。
5. 省持有成本
C类份额持有满30天免赎回费,管理费0.5%以下的更划算。比如天弘沪深300C比A类每年省0.3%费用,十年能多赚8%收益。
最近我在用晨星网的"十年五星基金"榜单筛选,配合支付宝的"基金诊断"看持有人结构(机构占比20%-50%最佳),这两个工具你平时可以多看看。