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您好,请问下管理费,托管费的计算

标签: 投资理财  基金  提问人: hongyanee
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管理费和托管费通常是按照基金资产净值的一定比例来计算的。

管理费是支付给基金管理公司的费用,用于管理基金资产、进行投资决策等工作。托管费则是支付给托管银行的,确保基金资产安全、监督基金运作等。

比如,某基金的管理费率是1.5%,如果基金资产净值是1亿,那每年的管理费就是1亿×1.5% = 150万。托管费同理。不过这些费用都是按日计提,然后定期从基金资产中扣除的。在选择基金时,这两项费用的高低也是需要考虑的一个因素哦,毕竟会影响实际收益。

发布于 2024-12-06 09:53 福建
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杨经理 基金顾问
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基金的管理费和托管费是投资者在投资基金过程中常见的费用,这些费用会直接从基金资产中扣除。

- 管理费:这是支付给基金管理公司的费用,用于覆盖基金管理运作的成本。管理费的计算通常依据前一日基金净资产值的一定比例,例如0.5%到1.5%之间,不同类型的基金,如股票型基金、债券型基金等,其管理费率可能会有所不同。管理费按日计提,按月支付。

- 托管费:这是支付给基金托管人的费用,用以承担基金资产的安全保管、清算交割等职责。托管费也基于前一日基金净资产值计算,通常比例较低,大约在0.1%到0.25%之间。托管费同样是按日计提,按月支付。

这些费用的具体比例在不同的基金产品中会有所差异,因此在投资前,建议详细阅读基金的招募说明书或产品资料概要,了解清楚各项费用的具体情况。希望这个回答对你有所帮助!如果你有更多关于基金投资的问题,欢迎继续咨询。

发布于 2024-12-06 09:55 辽宁
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