开放式基金收益=(买入净值-卖出净值)×持有份额-交易手续费用。
例如:投资者1万元申购某开放式基金,买入净值1.6,无申购费,持有15天后卖出,卖出净值1.85,赎回费0.1%。
那么投资者收益:买入份额=10000/1.6=6250,收益=(1.85-1.6)*6250-6250*1.85*0.1%=1562.5-11.56=1550.94元。
交易日15:00之前提交赎回申请的,以当天收市后的基金净值计算赎回收益,当天的收益也计算在内。
交易日15:00以后提交赎回申请的,以第二天交易日收市后的基金净值计算赎回收益,申请当天、以及第二天收益都计算在内。
基金周末、节假日不交易,例如:周五15:00后申请赎回基金,以下周一当晚基金净值计算收益,周五和下周一的收益都算,周五的预期收益在下周一显示,周一的预期收益将在下周二显示。