持有收益与累计收益的区别：
1、持有收益：指的是某只基金当前持有份额产生的收益，包含因净值波动产生的浮动盈亏和持有份额对应的历史现金分红收益。（持有收益的金额时已经扣除当前持有份额的申赎手续费的）
2、累计收益：指的是所有基金（包含已赎回基金），扣除历史交易的手续费后，实际所得的收益总和。当投资者把所有的基金卖出后持有收益变成0元，但累计收益却不会清零。
例如投资者在支付宝第一次买进1000份基金，申赎费0，买入基金净值1，持有一段时间后，当日基金净值1.5，那500元就是基金当前持有收益，是因为基金净值上涨而产生的收益。
如果卖出1000份额基金，那么持有收益就会变成0。但支付宝累计收益不会清零，投资者之后继续买基金，重新算持有收益，而累计收益则是累加。
注意：持仓份额≠本金。
基金持仓份额是根据基金净值来计算的，在不考虑认申购费等其他费用影响下，只有在基金单位净值等于1时买入，份额才会等于本金；当基金单位净值小于1的时候，份额大于本金；基金单位净值大于1的时候，份额小于本金。
并且在投资交易中会需要手续费、佣金或是其他各种交易费用，所以持仓份额是以扣除手续费的资金来算的，会少于本金。
申购份额=[申购金额/(1+申购费率)]/T日基金份额净值。
例如某投资者1万元购买某基金产品，低于100万元基金申购费率通常为1.5%，申购日的基金份额净值为1，那么申购份额=（10000-10000*1.5%）/1=9850，此时投资者持有份额就要低于投资本金。
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