1、场外基金:申购费/认购费、赎回费。
投资者在开放式基金尚未成立,募集期间购买需要的费用称为认购费,在基金成立后,通过相关销售机构购买基金产生的费用称为申购费。
认购费:净认购金额=认购金额÷(1+认购费率),认购费用=认购金额-净认购金额
申购费:净申购金额=申购金额÷(1+申购费率),申购费用=申购金额-净申购金额
赎回费:赎回总金额=赎回份额×T日基金份额净值,赎回费用=赎回总金额×赎回费率
例如1万元在场外买某开放式基金,当日单位基金净值2元,申购费率为1.5%,那么净申购金额=10000/(1+1.5%)=9852元,申购费=10000-9852=148元。
2、场内基金:
主要收取佣金,佣金各证券公司收费标准不同,最高通常不会超过成交金额的千分之3,一般在万三。单笔最低5元,不足5元按5元收取(部分证券公司没有最低5元的标准)。
手续费=成交额×佣金费率
假如一万元在场内买基金,基金价格10元,佣金率0.03%,佣金费=10000*0.03%=3元。
3、此外,不管是场内基金还是场外基金,为了维持基金的运作都会收取基金运作费,运作费包括管理费,托管费,销售服务费。不过运作费会直接从基金资产中扣除,不由投资者直接支付。这部分费用不是一次性收取的,而是每天从基金资产中计提。换句话说,我们每天看到的基金净值、涨跌幅已经是扣掉了这些费用的。