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了解一只基金要从哪里开始?买基金要看基金的哪些方面?

余娟            来源:希财网
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要真正了解一只基金就不要仅仅停留在了解基金净值的高低,历史业绩的表现和排名上,真正了解一支基金,可以帮助我们迅速的做出判断,想要全面的认识一只基金,我们可以从基金招募书开始。

了解一只基金要从哪里开始?买基金要看基金的哪些方面?

说到基金招募书文字内容特别多,要逐字逐句的看非常耗费精力,而且没有必要,我们只要找几个关键点了解就可以了。

首先找到“基金的投资”。

一般是在招募书的第八到第十部分。以易方达消费行业股票这支基金为例进行讲解。

投资目标

这个很重要,本基金主要投资消费行业股票,在严格控制风险的前提下,追求超越业绩比较基准的投资回报。

投资范围

本基金为股票型基金,投资比例范围为:股票资产占基金资产的80%-95%,基金持有全部权证的市值不得超过基金总资产净值的3%,基金保留现金以及投资于到期日在一年以内的政府债券的比例合计不低于基金资产净值的5%,本基金投资于中证指数公司界定的主要消费行业和可选消费行业股票的比例不低于股票资产的95%。

投资理念

本基金通过投资具有较强竞争优势的消费行业上市公司,把握中国经济增长和居民消费升级过程中的投资机会,力争实现基金资产的长期稳健增值。

以上几点我们基本可以把握基金经理的节奏,了解这支基金的投资方向、资产配置比例还有投资风格。在结合基金的历史表现,如果与我们的需求一致,可以纳入选择范围。

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