基金管理费指基金持有人支付给基金管理人的管理报酬费用,根据基金类型、规模、风险性不同,其费率有所不同,其中规模较大的基金,其基金管理费用较低,而规模较小的基金,其管理费用较高,基金风险程度越高,基金管理费率越高,风险性越低的基金,其管理费用越低,需要注意的是,新注册产品管理费率不超过1.2%,一些存量管理费高于1.2%,进行相应的下调。
基金的管理费是按前一日基金资产净值的一定比例逐日计提,按月支付,即每日应付的基金管理费用=(前一日的基金资产净值×年管理费率)/当年实际天数,是从基金资产中支付,无须向投资者另外收取。
比如,某投资者购买基金10000份,基金净值为1.0,其管理费用为1.2%(一般为年管理费),则当天计提的基金管理费用=10000×1.0×1.2%×1/365=0.329元。