基金的管理费、是按前一日基金资产净值的一定比例逐日计提,按月支付,即每日应付的基金管理费用=(前一日的基金资产净值×年管理费率)/当年实际天数,是从基金资产中支付,无须向投资者另外收取。
比如,某投资者购买基金10000份,基金净值为1.5,其管理费用为1.5%(一般为年管理费),则当天计提的基金管理费用=10000×1.5×1.5%×1/365=0.6164元。
一般来说,基金的管理费率通常与基金规模成反比,与风险成正比,即基金规模越大,基金管理费率越低;基金风险程度越高,基金管理费率越高,同时,基金的管理费率还受基金类型影响,在我国,股票型基金按照1.5%的比例计提基金管理费;债券型基金管理费计提比例低于1%;货币型基金管理费计提比例不得高于0.33%。
投资者在购买卖基金时,除了交纳基金管理费用之外,还得需要交纳托管费用、销售服务费用、申购费用、赎回费用,其中销售服务费用和托管费用与管理费用收取方式一些,是从基金资产中支付,无须向投资者另外收取。
基金的申购费用在投资者买入基金时收取,其费率与买入金额相关,买入金额越大其费率越低,买入金额越小,其费率越高;赎回费在投资者卖出基金时收取,其费率与持有时间相关,持有天数越长,基金的赎回费率越低,甚至出现免赎回费用的情况,持有时间越短,其费率越高,持有天数小于7天时,按照1.5%的标准收取赎回费用。