股票基金是指其60%以上的资金投资于股票,投资者购买股票基金的收益主要来源于基金净值的差值以及分红。因此,股票基金没有利息。
股票基金收益=基金持有份额×(卖出时基金净值-购买时基金净值)+分红-交易费用。股票基金的分红与股票分红方式差不多,采取现金分红和红利再投这两种方式。现金分红是指按持有的份额派发现金,比如每10份派发0.3元,红利再投是指按照当天的基金净值,把现金分红转换成基金份额。
比如,小李通过股票交易软件,以1.2元的净值购买某一股票型基金10000份,其交易佣金费用为成交额的万分之三,在持有时间内,该基金进行过分红,10份派0.1元,在1.5元时,小李卖出该基金。那么,小李所获得的收益=10000×(1.5-1.2)+1000×0.1-10000×1.2×0.03%-10000×1.5×0.03%=3992.5元。