QDII基金是指在一国境内设立,经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券业务的证券投资基金。它与混合基金的区别如下:
1、在基金净值的公布上的不同
由于时间上的差异,导致QDII基金的净值公布时间要比混合基金净值的公布日晚一天。
2、基金份额确时间
由于基金净值的公布时间要比混合基金净值的公布日晚一天,其相对应的基金份额确认时间要比混合基金的份额确认时间晚一天,即在T+2日进行基金份额确认。
3、资金赎回到账时间的不同
根据其代销机构不同,基金赎回时间不同。总的来说,QDII赎回资金到账时间要比混合基金赎回到账时间慢一些,QDII资金到账时间大致范围为T+4到T+10。
4、投资者标的不同
QDII基金以境外证券市场上的股票或者债券为投资对象,而混合基金一般以国内证券市场上的股票、债券为投资对象。