基金的单位净值和累计净值是什么？

以下是关于基金的单位净值和累计净值是什么？的具体分析：

基金的单位净值和累计净值是什么？

基金单位净值：

基金的单位净值是指每份基金的当日净值。是基金净资产除以总份额得出的每份基金当日的价值。也就是交易日每天收市以后，基金持有的股票、权证、债券、现金、票据等在当天的价值之和，除以基金总份额。

基金累计净值：

基金的累计净值是指基金最新净值与成立以来的分红业绩之和，其体现了该基金从成立以来所取得的累计收益（减去一元面值就是实际收益），可以比较直观地反映基金在运作期间的历史表现，结合基金的运作时间，可以体现基金真实的业绩水平。

两者具体区别：

1、意义不同

单位净值反映的是基金当天的价格情况，短期投资者可以根据单位净值变化预测近期的走势。；而累计净值是基金成立以来每天增减量的累加，投资者如果想要长期投资但是不知道如何挑选一只优质基金的话，可以把它作为一个重要参考依据，来判断该基金是否值得投资。

2、计算方法不同

基金累计净值计算公式为：基金累计净值＝基金净值＋基金成立后份额的累计分红金额。（时间段）

基金单位净值计算公式为：基金单位净值=总净资产/基金份额。（时间点）

3、是否包含分红

累计净值是包含分红的，而单位净值是扣除分红后的净值。

4、投资方式不同

在投资基金时，可以通过单位净值进行实时的申购、赎回和交易。而累计净值一般是在基金运作一段时间之后才能够反映基金的表现。

广告

?x