基金遵循未知价交易原则,即投资者赎回基金,以申请当日收市后的基金份额资产净值为基础计算卖出所获得的金额,即投资者在交易日的三点之前卖出基金,当天被提交,按照当天晚上公布的净值计算赎回金额,在交易日的三点之后卖出基金,下一个交易日被提交,按照下一个交易日晚上公布的净值计算赎回金额,因此,投资者在三点前卖出,则在卖出期间不算涨跌,在三点后卖出,则算涨跌。
除此之外,基金在卖出时,要收取一定的赎回费用,从而导致投资者的持有收益减少,其赎回费用与投资者的持有天数呈反相关,即投资者持有天数越久,其赎回费用越少,持有天数越短,其赎回费用越多。