基金的费用包括手续费和运作费，其中手续费就是指申购费和赎回费，而运作费就是指：管理费、托管费和销售服务费，因此基金的运作费用不包括申购费和赎回费。
管理费：
管理费是由基金管理人收取的，无论基金亏损还是盈利都会收取。一般基金的管理费和基金的风险有关，风险越高管理费就越高，有些基金超过一定的收益后，可能会收取超额管理费。
托管费：
是由商业银行收取的，因为基金的资产需要托管银行监管，因此银行就会收取一定的托管费，通常为每年0.2%左右。
销售费用：销售费用一般只对C类基金收取，因为C类基金不收取申购费，但要承担销售费用。
托管费、管理费以及销售服务费均按逐日累计计提方式收取，并直接从基金总资产中扣除，投资者卖出基金时无需额外支付。
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