投资者在交易基金时,需要注意以下几个关键的市价点:
1、净值确认日
一般在提交交易申请的T日,申购/赎回的成交价是基金T日的单位净值。
2、交易确认日
一般在提交申购申请的T+1日,基金公司会对申请进行确认,在扣除手续费后,按照T日的净值,计算出基金份额。
3、盈亏查看日
一般在你提交申购申请的T+2日。
4、赎回资金到账日
不同的基金的赎回到账时间不一样,一般债券型基金2-4个工作日,股票型基金3-4个工作日,QDII基金4-13个工作日,货币型为T+0(快速取现)或T+1(普通取现)。
如果投资者的交易发生在交易日的15:00之后,则以上的时间会进行相应的延后一个交易日,同时,如果遇到节假日也会进行相应地后延。