T日的意思就是交易日,也就是上海证券交易所和深圳证券交易所的正常交易日。在基金中,T日是指申购、转换、赎回或其它业务申请的工作日。
一般T日的计算要同时满足两个条件:
1、除周末和法定节假日以外的交易日;
2、以股市收市时间为界,即交易日的15:00前。
T+N日是指T日之后的第N个交易日,例如:
基金份额日:就是确认份额的时间,确认一般是T+2日,即T日后的第二个交易日;
净值公布日:国内净值公布日一般在T日晚上就能查询,而一些QDII基金净值公布日可能是T+2日。
基金赎回到账日:就是卖掉基金后,资金到账的时间,一般需要T+2或T+3日到账。也就是假设周五赎回,T+2日到账就要下周二到账,所以T日当遇到法定节假日时,时间就会被顺延。