在新基金发行时,市场上投资者投资情绪高涨,认购资金超过基金募集规模时,上市公司为了保证公平公正,则会进行配售,按照配售比例,成交投资者认购金额的一部分。
配售的比例=限定发售的规模/募集期内有效认购申请总金额×100%;投资者认购申请确认金额=募集期内提交的有效认购申请金额×配售的比例。
比如,某新基金的发行的规模上限是200亿,而市场上投资人最终的认购申请总额是400亿,则配售的比例=限定发售的规模/募集期内有效认购申请总金额×100%=200/400×100%=50%;如果小李申购金额为1万,则最终能够成交的金额=10000×50%=5000元。
与此相反,当基金公司在规定的时间内,其认购资金没有达到募集基金的最低标准,则意味着该基金募集失败,资金会退还给投资者。