基金确认日一般是在交易日,如果碰上节假日,则会进行相应的顺延,同时,投资者如果在交易日的15:00之前提交申请,则会以当天晚上公布的净值进行确认,反之,如果投资者在交易日的15:00之后提交申请,则会以下一个交易日晚上公布的净值进行确认。
基金份额计算公式为:申购份额=净申购金额÷T日基金份额净值,净申购金额=申购金额÷(1+申购费率),比如,投资者在基金净值为1元的时候,申购它24万元,申购费率为1。2%,则投资者的申购份额=240000/(1+1。2%)/1=237154份。
一般来说,投资者购买的基金净值较低,投入资金较多,则投资者持有的基金份额越多,反之,购买的基金净值较高,投入的资金较少,则投资者持有的基金份额越少。