基金每天的收益是根据基金净值的波动产生的，即当基金当天的净值大于前一个交易日的净值，则盈利，反之，当基金当天的净值小于前一个交易日的净值，则亏损。
除此之外，当基金出现分红时，也会给投资者带来收益，基金分红必须满足以下三个条件：
1、基金当年收益弥补以前年度亏损后方可进行分配。
2、基金收益分配后，单位净值不能低于面值。
3、基金投资当期出现净亏损则不能进行分配。
需要注意的是，基金分红实际上是投资者自己分自己的钱，即基金分红这部分收益原来就是基金资产的一部分，不是从基金公司拿出来的，分红之后，基金净值会做出相应的调整，投资者总资产并不会改变。
比如，小李在基金净值为1。5元时，购买某股票型基金1000份，购买之后，基金净值出现下跌的趋势，跌至1。3元，同时进行现金分红，每10份派发现金0。5元，派发之后，小李账户中多出50元，但是基金净值相应的下调至1。25元，资产总额仍为1300元。
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