在基金市场上,投资者可以购买场内基金,也可以购买场外基金,根据其购买的基金不同,其基金的计算时间也有所不同。
如果投资者在当天三点之前购买场内基金,则其收益是实时计算的;如果投资者在三点前购买场外基金,根据基金的未知价原则,以当天晚上公布的净值作为确认价,在T+1日确份额,并查看收益,因此,其在T+1日算收益。
比如,投资者在19号的三点之前购买某基金1000元,当晚该基金公告的净值为1.0元,则在20号,进行份额确认,其份额为1000份,并开始计算其收益,如果在20号晚上公布的净值为1.1元,则投资者盈利100元。
需要注意的是,投资者在当天的三点之后购买场外基金,则其申报提交为T+1日,以T+1日当晚公布的净值为确认价,在T+2日确认份额,并查看收益,因此,其在T+2日算收益。