投资者在交易基金时,影响投资者收益的两大因素为:基金净值的差值和费用,其中费用主要包括交易费用(申购费用、赎回费用,或者基金转换费用)和运作费用(管理费用、托管费用、销售服务费用)。
其中交易费用中的赎回费用,在投资者购买时,按照成交金额、收费标准计算、收取,赎回费用在投资者卖出时,按照成交金额、持有天数,收费标准计算、收取,而基金运作费用中的管理费用、托管费用以及销售服务费用,这些费用都是按日计提,按月支付的,即它们每日应付的费用计算公式=(前一日的基金资产净值×年费率)/当年实际天数,且都是从基金资产中支付,无须向投资者另外收取。
比如,投资者持有某一股票型基金1000份,其理费用率1.5%/年,在7月1号,该基金的净值为1.5元,则在7月2号应付的管理费用=1.5×1000×1.5%/365=0.0616元。