星基汇基金投顾简介
星基汇是申万宏源的基金投顾服务项目,基金投顾就是帮助投资者分析投资需求,根据客户的风险偏好指定组合投资策略。
投资者签约星基汇基金投顾参与,相当于授权账户内的资金交由专业的投资经理打理,基金申赎等交易由机构代理操作。
星基汇基金投顾根据客户的理财需求和风险偏好不同,主要了四个交易策略。投资者可以根据自己的实际情况进行了解。
星基汇基金投顾交易规则
首先是资金管理,当投资者签约星基汇,选择其中的基金投资组合策略之后,系统就会自动为投资者开立一个授权资金子账户,用于管理投资的资金。
各个授权资金子账户之间,以及授权资金子账户与主资金账户之间的资金相互隔离,投资者可以通过“主资金账户”向“授权资金子账户”转入资金,但不可以在授权资金子账户之间进行资金划拨。
单个授权资金子账户转入的资金门槛是1000元及以上。如果向授权资金子账户转入资金,T+1日起确认交易,T+2日起可查看收益。如果是14:45后申请的,就会顺延至下一交易日处理。
资金转出可以选择部分或全部转,如果为部分转出,转出后组合剩余资产须高于1000元。如果所投资的组合调仓或者部分交易还在确认中则无法转出。转出时间同样也是T+1日起确认,预计T+2日到账。
基金的调仓是星基汇代为执行的,不需要投资者自己操作,但是可以自行查看调仓记录。
如果遇到分红,系统会默认以红利再投资的方式处理。
星基汇基金投顾交易费用
投资者购买星基汇服务之后,只需要支付基金投顾服务费,不再收取策略内基金的申购、赎回等费用。
基金投资顾问服务费按照投资者授权账户内的资产净值按日计提,并按月从授权开立的资金子账户中收取。
适用的费率按照投资者选择的基金投资组合策略的风险等级分段设置:
低风险策略,收取年化0.2%的服务费,中低风险策略收取0.4%,中风险策略收取1%。
星基汇基金投顾操作方法
如果是想要了解星基汇基金投顾服务,可以下载申万宏源的大赢家手机软件,找到理财界面的星基汇专栏,点击宣传界面的“开启探索财富之旅”,然后完成一个投资需求问卷,这是制定投资策略最重要的一步,所以要保证问卷的真实有效性。完成问卷之后,就会看到策略界面,了解策略的组合业绩、资产配置情况、投资目标、配置理念、交易规则等,然后点击“签约”进行该策略的签约就基本上完成签约的过程了。
以上就是关于星基汇基金投顾相关交易规则的介绍,希望对你有所帮助。